Forex Trading é o processo de compra e venda de pares de moedas estrangeiras no mercado de câmbio para obter lucro. A negociação é conduzida no balcão (over the counter, em inglês) por meio de uma rede de bancos em grandes centros financeiros de todo o mundo.

O mercado de Forex, também conhecido como mercado de câmbio, é amplamente reconhecido globalmente, mas no Brasil, ainda não é regulamentado.

Contudo, isso não significa que sua prática seja ilegal. A falta de regulamentação pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) aumenta o risco das operações, e portanto, o Forex Trading é mais recomendado para traders experientes que tenham baixa aversão ao risco.

Para te ajudar a compreender o funcionamento do Forex Trading, neste artigo vamos mostrar como esse mercado funciona, quais são as vantagens e os principais riscos de operar nele. Continue lendo!

O QUE É FOREX TRADING?
Forex trading, ou câmbio de moeda estrangeira, é o processo de compra e venda de moedas estrangeiras no mercado de câmbio (Forex).

Os participantes do mercado Forex incluem bancos, instituições financeiras, governos, empresas e investidores individuais.

As transações no mercado Forex envolvem a troca de uma moeda por outra a uma taxa de câmbio acordada.

Isso significa que os traders de Forex tentam prever as oscilações nas taxas de câmbio para tomar decisões de compra ou venda e, assim, lucrar com essas mudanças no mercado.

Existem aproximadamente 40 moedas disponíveis para negociação. É importante notar que neste mercado ocorrem apenas trocas de ativos, não envolvendo moedas físicas.

Devido às rápidas flutuações dos ativos, é comum que as pessoas abram e fechem operações no mesmo dia, às vezes em questão de minutos ou até segundos.

É um mercado altamente líquido e volátil, que opera 24 horas por dia, cinco dias por semana, em todo o mundo. Também é bastante arriscado, por isso requer bastante cuidado, não sendo indicado para quem é trader iniciante.

COMO O FOREX TRADING FUNCIONA?
No Forex trading, os traders compram uma moeda enquanto simultaneamente vendem outra. As transações ocorrem em pares de moedas, como o EUR/USD (Euro/Dólar Americano).

O objetivo é lucrar com as flutuações nas taxas de câmbio. Por exemplo, se um trader acredita que o valor do euro vai subir em relação ao dólar, ele compraria o par EUR/USD. Se a previsão estiver correta e o euro se valorizar, ele vende o par para obter lucro.

O mercado Forex está aberto 24 horas por dia, 5 dias e meio por semana. As moedas são negociadas em todo o mundo nos principais centros financeiros de Frankfurt, Hong Kong, Londres, Nova Iorque, Paris, Singapura, Sydney, Tóquio e Zurique – em quase todos os fusos horários.

Isso significa que o mercado cambial começa em Tóquio e Hong Kong quando termina o dia de negociação nos EUA. Assim, o mercado cambial pode estar bastante ativo a qualquer momento, com as cotações de preços mudando constantemente.

Um aspecto interessante dos mercados cambiais mundiais é que não há nenhum local físico que funciona como lugar de negociação. Em vez disso, existe uma série de terminais comerciais e redes de computadores conectados. Os participantes do mercado são instituições, bancos de investimentos, bancos comerciais e investidores de todo o mundo.

Isso significa que o Forex é um mercado descentralizado. Se você investe em ações da Bolsa, por exemplo, toda a negociação de compra e venda acontece dentro do ambiente da B3, certo?

Porém, se um trader resolve investir no Forex Trading, não há esse limite de negociação com pessoas que estão no mesmo ambiente.

Por conta disso, é difícil determinar os ganhos potenciais nesse mercado, pois depende do tempo da operação, das oscilações durante esse período e do montante utilizado.

Ademais, é possível ampliar os lucros por meio da alavancagem, permitindo operações com um investimento mínimo, mas com um valor aparentemente maior, por meio de empréstimos oferecidos pelas corretoras que operam no mercado Forex.

QUAIS SÃO OS PRÓS E OS CONTRAS DO FOREX TRADING?
Como vimos, esse mercado é bastante arriscado e envolve diversas estratégias por parte de quem realiza a negociação.

Para deixar mais claro quais são os prós e contras do Forex Trading, veja a tabela abaixo:

Prós
Maior mercado em termos de volume diário de negociação do mundo. A alavancagem pode tornar as negociações
Negociado 24 horas por dia, cinco dias e meio por semana.
O capital inicial pode se multiplicar rapidamente.
Geralmente segue as mesmas regras da negociação comum em Bolsas de Valores.
Mais descentralizado do que os mercados tradicionais de ações ou títulos.

Contras
Forex muito voláteis.
Requer uma grande compreensão dos fundamentos de trading e indicadores econômicos.
Não é regulamentado no Brasil.
É bastante arriscado e requer bastante experiência com negociações.
Muitos golpistas aproveitam que não é regulamentado pela CVM para enganar traders.

Quais são as estratégias básicas do Forex Trading?
As formas mais básicas de Forex Trading são as de Long & Short. Em uma negociação de posição longa (long), o trader acredita que o preço da moeda subirá e que poderá lucrar com isso. Já na posição curta (short), o trader acredita na queda do preço do par de moedas.

Por outro lado, também é possível utilizar estratégias de trading baseadas em Análise Técnica, como as médias móveis, para fazer boas negociações.

Dependendo da duração e dos números de negociação, as estratégias de Forex Trading podem ser categorizadas em 4 tipos fundamentais:

Scalper Trading: estratégia de operações realizadas no mesmo dia que visa obter ganhos com movimentos rápidos do mercado, tanto na compra quanto na venda.
Day Trade: negociações de curto prazo em que as posições são mantidas e liquidadas no mesmo dia. A duração pode ser de horas ou minutos.
Swing Trade: em uma negociação de Swing Trade, o trader mantém a posição por um período superior a um dia, como dias ou semanas.
Position Trade: os movimentos de preço no curto prazo são não considerados e o foco está nas operações que podem durar de meses a anos.

Como é possível operar Forex no Brasil?
Como já dissemos anteriormente, a prática não é regulamentada no Brasil, portanto nenhuma instituição financeira nacional pode oferecer esse serviço.

Então, para operar no Forex Trading, você precisa:
1. Criar uma conta para transferências internacionais.
2. Abrir conta em uma corretora de valores fora do país. Antes disso, confira se ela opera Forex, se é confiável e tem as regulamentações em dia.
3. Por fim, transfira o dinheiro e aplique a quantia que deseja operar para iniciar as negociações.

Lembrando que cada empresa tem suas próprias regras e pode cobrar valores distintos de corretagem, entre outras taxas.

Publicado originalmente em https://blog.toroinvestimentos.com.br/trading/forex-trading/ – Toro Investimentos

Trader profissional é quem negocia ativamente na Bolsa de Valores e transforma essa atividade em sua principal fonte de renda. Geralmente, esse profissional é altamente qualificado e experiente em Análise Técnica, gestão de risco e tomada de decisões rápidas.

Já pensou em passar o dia realizando operações na Bolsa de Valores, comprando e vendendo ações Acompanhar as tendências do mercado e as oscilações nos gráficos para fazer as melhores negociações? Isso tudo é possível se você seguir a profissão trader.

Segundo uma pesquisa recente realizada pelo Linkedin, traders conquistaram a 9ª posição no quesito “profissões emergentes”. Essa é uma tendência que vem crescendo desde 2020, no início da pandemia, já que muitas pessoas começaram a trabalhar remotamente.

Para te ajudar a entender tudo sobre a profissão trader, elaboramos este conteúdo para mostrar como seguir essa carreira no mercado financeiro. Vamos lá?

O QUE É A PROFISSÃO TRADER?
Trader é a profissão voltada para pessoas que trabalham com operações financeiras de curto prazo na Bolsa de Valores.

Traders buscam as melhores oportunidades de rentabilidade na Bolsa, podendo trabalhar de modo autônomo ou em empresas do setor.

Em inglês, trade significa “troca”. No mercado de ações, isso significa que esse profissional irá realizar negociações de compra e venda de ativos, sempre com foco no curtíssimo prazo.

Traders precisam entender a volatilidade do mercado, como funcionam as linhas de tendências, conhecer a fundo os conceitos de Análise Técnica e saber como fazer um bom gerenciamento de riscos, seja para si mesmo ou para terceiros.

Para ter uma boa rentabilidade na carreira, é necessário saber tomar decisões rápidas, balanceando os lucros e prejuízos nas operações.

É fundamental também que traders consigam acompanhar as flutuações diárias para comprar e vender ações, ETFs, contratos futuros ou qualquer outro ativo negociado em Bolsa.

Para seguir a profissão trader, contudo, é necessário bastante estudo, treinamento e acompanhamento do mercado, sem contar as certificações obrigatórias.

Em outras palavras: ser um trader de sucesso exige bastante esforço, conhecimento e dedicação.

QUAIS AS CERTIFICAÇÕES PARA SER TRADER PROFISSIONAL?
A formação acadêmica específica não é obrigatória, isto é, você pode ter formação em Economia, Administração, Finanças ou outras áreas relacionadas e ainda assim seguir a carreira de trader.

Porém, algumas certificações financeiras ajudam a comprovar seu conhecimento, garantindo mais qualificação e especialização na área.

Sem contar que operações de trading requerem muito estudo, dedicação e esforço, lembra?

Entre as principais certificações, podemos citar:
CGA: a Certificação de Gestores ANBIMA habilita profissionais a atuarem com a gestão de recursos de terceiros em diversas modalidades: Fundos de Investimentos, ações, Fundos de Índices etc..

CNPI: a Certificação Nacional do Profissional de Investimento é considerada obrigatória pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para quem deseja atuar como analista de valores mobiliários. É possível tirar a certificação nas modalidades de analista fundamentalista, analista técnico e analista pleno.

Agente Autônomo de Investimentos: Para ser Agente Autônomo de Investimentos e realizar a intermediação entre investidores e produtos financeiros do mercado (inclusive de Renda Variável), é obrigatório ser aprovado no exame da Ancord, instituição autorizada pela CVM.

Prova da Ancord: como vimos, para ser Agente Autônomo de Investimentos é necessário passar no exame da Ancord. Entretanto, essa prova também é essencial para quem deseja se profissionalizar como trader e trabalhar em uma corretora de valores, por exemplo.
Entretanto, se você deseja começar em casa e estudar por conta própria, você pode ser trader do mesmo jeito. As certificações são um extra, mas não impedem que você siga a profissão trader.

PASSO A PASSO PARA SER TRADER DE SUCESSO
A seguir, apresentamos um passo a passo resumido sobre como se tornar um trader profissional e de sucesso, uma vez que que já falamos sobre as certificações necessárias.

1 – Educação e certificação
Dedique tempo para aprender sobre os mercados financeiros, Análise Técnica, estratégias de negociação e gerenciamento de riscos.

Busque cursos, leia livros para traders e estude materiais educacionais relevantes. Além disso, obtenha todas as certificações solicitadas.

2 – Defina seu estilo de negociação
Identifique o estilo de negociação que melhor se adapta à sua personalidade e habilidades.

Isso pode incluir Day Trade, Swing Trade ou Position Trade. Cada estilo tem suas próprias características e requerimentos.

3 – Desenvolva um plano de negociação
Crie um plano detalhado que inclua sua estratégia de entrada e saída, critérios de seleção de ativos, gestão de risco, metas de lucro e controle emocional.

O plano deve ser baseado em uma análise sólida e ser adaptável às condições do mercado.

4 – Pratique em uma conta “demo”
Utilize uma conta demo, isto é, uma simulação de demonstração, para praticar suas estratégias e testar seu plano de negociação.

Isso permite que você ganhe experiência sem correr o risco de grandes perdas financeiras.

5 – Gerenciamento de risco
Estabeleça limites de risco adequados para cada operação e para seu portfólio como um todo.

Utilize ordens de stop loss para limitar as perdas e defina metas realistas de ganhos. Nunca arrisque mais do que você está disposto a perder.

Planilha de gerenciamento de riscos
6 – Análise e tomada de decisões
Utilize Análise Técnica e/ou outras ferramentas para identificar oportunidades de negociação.

Tome decisões com base em sua estratégia predeterminada e evite se deixar levar por emoções.

7 – Controle emocional
Mantenha o controle emocional durante as negociações. Evite se deixar levar pela ganância ou pelo medo, pois essas emoções podem levar a decisões irracionais.

Mantenha a disciplina e siga seu plano de negociação.

8 – Aperfeiçoamento contínuo
O aprendizado é uma jornada contínua. Mantenha-se atualizado com as últimas tendências e desenvolvimentos nos mercados financeiros.

Faça ajustes em sua estratégia conforme necessário e esteja disposto a aprender com seus erros.

9 – Avalie e ajuste
Como citamos anteriormente, avalie regularmente seu desempenho e faça ajustes em seu plano de negociação, se necessário.

Identifique áreas de melhoria e busque aprimorar suas habilidades constantemente.

10 – Consistência e paciência
O trading profissional exige consistência ao seguir sua estratégia e paciência para esperar por oportunidades de qualidade.

Não se deixe levar por impulsos ou busque lucros rápidos. Mantenha uma abordagem disciplinada e focada a longo prazo.

TRADERS DE CORRETORA PODEM OPERAM CONTAS REAIS?
De acordo com as normas da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e da Bolsas de Valores, os traders profissionais que trabalham para corretoras e fornecem indicações de operações não podem operar em contas reais, apenas em simuladores, por algumas razões importantes:

Conflito de interesses: o objetivo principal de um trader profissional que fornece indicações de operações é fornecer orientação imparcial e de qualidade aos investidores. Operar em contas reais poderia criar um conflito de interesses, pois o trader poderia se beneficiar pessoalmente das operações recomendadas, o que poderia afetar sua objetividade e imparcialidade.

Preservação da integridade do mercado: a restrição de operar em contas reais evita qualquer manipulação indevida do mercado. Se os traders profissionais tivessem a capacidade de operar em suas próprias contas reais, poderiam usar as indicações que fornecem para influenciar artificialmente os preços dos ativos, prejudicando a integridade e a transparência do mercado.

Proteção dos investidores: as normas visam proteger os investidores ao garantir que as indicações de operações fornecidas pelos traders profissionais sejam imparciais, com base em análises e estratégias consistentes. Ao operar apenas em simuladores, esses profissionais podem demonstrar sua habilidade e capacidade sem colocar em risco o patrimônio dos investidores.

Transparência e accountability: ao restringir os traders profissionais a operar apenas em simuladores, a CVM e a Bolsas promovem a transparência e a prestação de contas. Os resultados obtidos nos simuladores podem ser acompanhados e verificados, permitindo uma avaliação mais precisa do desempenho desses profissionais.
Lembrando que se tornar um trader profissional requer tempo, dedicação, aprendizado contínuo e prática. Esteja preparado para enfrentar desafios ao longo do caminho e esteja disposto a se adaptar conforme necessário.

Agora você sabe o que é trader e como tirar as certificações para se especializar na área. Mas afinal, quanto ganha esse profissional? Veja mais no próximo tópico.

QUANTO GANHA UM TRADER PROFISSIONAL?
Essa pergunta é bastante relativa, visto que dependerá se o trader é profissional autônomo ou se trabalha em uma instituição financeira.

Esse é um fator importante porque existem diferenças na remuneração de quem trabalha por conta própria e de quem está atrelado a uma organização.

Um trader autônomo pode aplicar e movimentar seus ativos da forma como preferir, não é necessário experiência de mercado ou certificação obrigatória. Logo, é mais difícil estabelecer qual é a faixa salarial desse profissional, já que os números podem variar bastante.
Por outro lado, o trader que trabalha para uma instituição financeira precisará de certificações, um bom tempo de experiência e reputação positiva no mercado. Além disso, é necessário considerar bônus e outras remunerações extras.
Segundo o Guia Salarial 2023 da consultoria Robert Half, a média salarial de um trader profissional iniciante no Sudeste é de R$9.900. Lembrando que esse valor pode mudar conforme a região do país, a senioridade do profissional e a empresa contratante.

Embora muitos traders lucrem bastante, há uma parcela que devolve tudo ao mercado por falta de controle emocional.

Sem estabelecer um bom gerenciamento de risco, os prejuízos podem ser grandes. Por isso, é importante estudar o funcionamento do mercado para evitar que o medo ou a ganância tomem conta das operações.

Enfim, para saber se você prefere seguir como autônomo ou colaborador de uma empresa, antes é fundamental saber se você tem o perfil para seguir no trading como profissional. Veja mais no tópico seguinte.

VOCÊ TEM PERFIL PARA SER TRADER?
Como já ressaltamos diversas vezes ao longo do texto, a profissão trader requer resiliência, estudo e acompanhamento do mercado.

Não existe fórmula mágica ou caminho fácil para ter sucesso na profissão, mas sim bastante esforço.

Em primeiro lugar, considere seu perfil de investidor para saber se você é do tipo arrojado e sabe lidar com riscos maiores.

Afinal, quando falamos do mercado de Renda Variável, é necessário controlar as emoções e saber aproveitar as melhores oportunidades da Bolsa.

Vale esclarecer que trading não é a mesma coisa que investimento. Realizar operações diárias na Bolsa de Valores não é igual a acumular patrimônio no longo prazo, mas sim obter lucro com arbitragem dos preços.

Por isso, você pode considerar as seguintes questões antes de começar a se especializar na área:

Você tem tempo disponível para acompanhar as oscilações da Bolsa?
Você quer ser autônomo ou trabalhar para uma instituição financeira?
Qual é o limite de perda para suas operações?
Quanto você pretende ganhar por mês?
Você tem tempo para tirar as certificações necessárias?
Pretende estudar quantas horas por semana?
Prefere fazer Day Trade ou Swing Trade?
Pense bastante antes de começar e liste todos os prós e contras. Lembre-se que, assim como em qualquer outra profissão, é necessário muito empenho para obter os melhores resultados.

Por fim, para ser um trader profissional de sucesso, você precisa utilizar as melhores plataformas de trading do mercado.

Publicado originalmente em Toro Investimentos